Заместитель прокурора Богатовского района Самарской области Морев Д.А. разъясняет: Об ответственности дропперов (лиц, задействованные в мошеннической схеме по выводу денежных средств с банковских карт

Дроппер (от англ. to drop - бросать) - подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств (п. 4.7 Методических рекомендаций о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента, утв. Ассоциацией российских банков).

Дропперы несут уголовную ответственность, предусмотренную ч. 3 - 6 ст. 187 УК РФ, их действия также могут быть квалифицированы как пособничество при совершении иных преступлений мошеннического характера. Полученные ими денежные средства возможно взыскать в качестве неосновательного обогащения в рамках гражданско-правовой ответственности.

В качестве примера дропперской деятельности можно привести ситуацию, когда члены преступного сообщества незаконно приобретали железнодорожные билеты на паспортные данные дропов или лиц, не осведомленных о незаконности их действий, билеты в последующем сдавали в кассы, обналичивая похищенное, и передавали (переводили) денежные средства организаторам за вознаграждение. При этом необходимо отметить, что в данном случае суд счел нужным разграничить дропов и иных лиц, но в любом случае подчеркнуть их неосведомленность о незаконности их действий.

Дропы могут выступать по уголовному делу в качестве свидетелей, которые имеют целью своих действий получение вознаграждения, при этом не будучи осведомлены о незаконности обналичивания денежных средств.

Вместе с тем в судебной практике имелись случаи, когда полученные денежные средства взыскивались с дропов как неосновательное обогащение без учета того, как они в дальнейшем ими распорядились, и безотносительно к наличию обвинительного приговора по уголовному делу.

Если виновное лицо осуществляло действия, выразившиеся в непосредственном снятии со своей банковской карты денежных средств, ранее принадлежавших потерпевшему и переведенных в результате мошеннических действий на банковскую карту этого лица, то оно могло быть признано пособником в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ.

При доказанности действий виновного лица, на карту которого переводились денежные средства, в составе организованной группы его деяние было возможно квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ без ссылки на ч. 5 ст. 33 УК РФ .

Важным шагом в борьбе с дропперами стало принятие Федерального закона от 24.06.2025 N 176-ФЗ "О внесении изменений в ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации", которым указанная статья дополнена ч. 3 – 6.

Применительно к деятельности дропперов необходимо особенно выделить ч. 3 ст. 187 УК РФ, которой предусмотрена уголовная ответственность за передачу из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств предоставленных ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа и (или) доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций.

В соответствии с ч. 4 ст. 187 УК РФ уголовная ответственность наступает за осуществление из корыстной заинтересованности клиентом оператора по переводу денежных средств неправомерных операций с использованием электронного средства платежа, предоставленного ему оператором по переводу денежных средств, по указанию другого лица и (или) в интересах такого лица (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ).

Из вышеуказанных норм видно, что обязательным условием для квалификации действий гражданина как дроппера необходимо наличие у него корыстной заинтересованности.